Como acrescentar um método de pagamento (MB WAY, cartão, outro)

Para que serve?

O método de pagamento diz como o cliente pagou: transferência, numerário, MB WAY, cartão. Fica no recibo e segue no SAF-T, com um código da lista oficial (o mecanismo de pagamento SAF-T).

Cada diário tem a sua lista de métodos. Um método novo só aparece na janela Emitir recibo quando se escolhe o diário onde foi acrescentado.

Quando utilizar?

• Quando a empresa passa a receber de uma forma nova, por exemplo MB WAY ou cartão no terminal.
• Quando quer separar, nos recibos, formas que hoje entram todas como Pagamento manual.

Este método só regista como o cliente pagou. Para o cliente pagar sozinho, pela página da fatura, veja Como receber pagamentos online.

Onde encontrar?

• Métodos: Contabilidade › Configurar › Geral › Diários, abra o diário e o separador Pagamentos recebidos.
• Uso: na fatura emitida, botão Emitir recibo, campo Método de Pagamento.

Antes de começar

• Para acrescentar o método (passos 1 a 5), o seu perfil é Contabilista certificado ou Administrador: são os perfis com o menu Diários. Os passos foram feitos com o Contabilista certificado.
• Para usar o método ao emitir o recibo (passos 6 e 7) chega o perfil Faturação, com que esses passos foram feitos.
• Saiba que código do SAF-T o método leva (passo 4). Na dúvida, pergunte ao contabilista certificado.

Como utilizar

1. Abra Contabilidade › Configurar › Geral › Diários e abra o diário onde emite os recibos. Na demonstração é Recibos (RG), o diário da série de recibos.
2. Abra o separador Pagamentos recebidos e carregue em Adicionar uma linha.
3. Em Método de Pagamento, escolha Pagamento manual. As outras opções da lista, Eupago e ifthenpay, são dos prestadores de pagamentos online. Em Nome, escreva o nome que quer ver no recibo (no exemplo, «MB WAY»).
4. Em Mecanismo de pagamento SAF-T, escolha o código. A lista tem os 14 códigos oficiais, de CC — Cartão crédito e CD — Cartão débito a NU — Numerário, TB — Transferência bancária ou débito direto autorizado e OU — Outros meios aqui não assinalados. No exemplo, ficou OU. A coluna Método de pagamento da fatura eletrónica B2G preenche-se sozinha com o mesmo código.
5. Grave.
6. Use o método. Abra a fatura emitida e carregue em Emitir recibo. Na janela, com o Diário Recibos (RG), abra Método de Pagamento: a lista mostra Pagamento manual e MB WAY.
7. Escolha MB WAY, confira o valor e a data e carregue em Criar Pagamento. O resto do recibo é igual ao de Como registar um pagamento recebido e emitir o recibo.

Resultado esperado

• No exemplo, o recibo da FT D26/32 (António Carlos Sousa (ENI), 123,00 €) saiu como RG D26/16, de 02/11/2026, Reconciliado, com o método MB WAY (Recibos (RG)).
• O método fica disponível em todos os recibos desse diário. Nos outros diários não aparece: acrescente-o também a cada diário onde o quer usar (por exemplo, o diário Banco, se regista ali recebimentos).

Notas importantes

• O código do SAF-T é obrigatório. A ajuda do campo diz: «Obrigatório para exportar os pagamentos de um documento (fatura-recibo, venda a dinheiro) e de um recibo: um pagamento feito com um método sem mecanismo bloqueia a geração do SAF-T.» Não deixe o campo vazio num método que vai usar em recibos: sem ele, o SAF-T gerado fica Inválido, com um erro que abre o registo a corrigir.
• Qual o código do MB WAY? A lista oficial não tem um código próprio para o MB WAY nem para outras aplicações de pagamento. O exemplo usa OU, e um pagamento com cartão bancário teria CC ou CD. Pendente de validação por contabilista certificado: o código do SAF-T para pagamentos MB WAY (OU, TB ou outro).
• O que já vem preenchido. Só os métodos habituais vêm preenchidos: o Pagamento manual dos diários Banco e Recibos (RG) vem com TB, e o dos diários de caixa com NU. Os métodos de um prestador de pagamentos em linha, como Eupago e ifthenpay no diário Banco, vêm sem mecanismo, porque o fiscaldoo não adivinha o código pelo nome do método: se os usar em recibos, preencha o código antes.
• O diário conta. O recibo com número da série de recibos (RG …) sai do diário Recibos (RG). Um recebimento registado no diário Banco fica com outro número (no exemplo, PBNK1/2026/00040, da FT D26/31) e não é o recibo da série certificada.

Problemas frequentes

O método novo não aparece na janela Emitir recibo

• Sintoma: em Método de Pagamento só aparecem os métodos de sempre.
• Causa: o método foi acrescentado a outro diário. Por exemplo, com o MB WAY acrescentado só ao Recibos (RG), a janela com o diário Banco mostra apenas Pagamento manual, Eupago e ifthenpay.
• O que fazer: confirme o Diário da janela e acrescente o método a esse diário (passos 1 a 5).

Não vejo o menu Diários

• Sintoma: em Contabilidade › Configurar › Geral não há Diários.
• Causa: o seu perfil é Contabilista ou Faturação.
• O que fazer: peça ao Contabilista certificado ou ao Administrador que acrescente o método.