Como reconciliar os pagamentos online recebidos
Para que serve?
Quando um cliente paga online (referência Multibanco, MB WAY ou cartão), o dinheiro não chega ao seu banco no mesmo dia: chega mais tarde, numa transferência única do prestador de pagamentos, já sem a comissão. O fiscaldoo lança o que o cliente pagou, em bruto, numa conta transitória do prestador. A Transferência do prestador fecha essa conta quando o dinheiro chega: banco (valor líquido) mais comissão (gasto, com o IVA dedutível) igual ao valor bruto. A comissão nunca é um desconto ao cliente nem um pagamento parcial da fatura.
Quando utilizar?
- Quando o banco recebe uma transferência do prestador (Eupago, ifthenpay) pelos pagamentos de vários clientes.
- Para ver quantos pedidos de pagamento estão emitidos, pagos, por pagar ou expirados no mês.
- Não a use para um cliente que paga por transferência bancária normal: esse recebimento reconcilia-se com a fatura (reconciliar os movimentos bancários).
Onde encontrar?
- Painel: Contabilidade › Reconciliar › Pagamentos online › O que há para fazer com os pagamentos online?
- Transferências: Contabilidade › Reconciliar › Pagamentos online › Transferências do prestador.
Antes de começar
- O seu perfil é Contabilista ou Responsável fiscal (o perfil Administrativo vê o painel; a lista e a criação de transferências foram abertas com o Contabilista e com o Contabilista certificado).
- O prestador está configurado com o diário, a conta de comissão (classe 62) e o imposto da comissão. Pendente de validação no ecrã: na demonstração não foi possível percorrer o lançamento da transferência. Ler o diário do prestador (Eupago) dá o erro «Não pode ter duas linhas de forma de pagamento do mesmo tipo (inbound) e com o mesmo nome (Eupago) num único diário», e não há pagamentos de clientes no diário do prestador. O que vem a seguir descreve o ecrã e o que o produto diz que faz.
- O exemplo é a Empresa Demonstração, Lda, em novembro de 2026.
Como utilizar
- Abra Contabilidade › Reconciliar › Pagamentos online › O que há para fazer com os pagamentos online?. Os quadros mostram, no mês escolhido, Pedidos emitidos, Pagos, Por pagar e Expirados ou cancelados, com os valores e o número de pedidos por Multibanco e por MB WAY e cartão. Em novembro de 2026: 1 pedido emitido de 147,60 € (Multibanco), 0 pagos, 1 por pagar. Em baixo, O que está pendente lista as referências por pagar com o prazo (por exemplo Referência Multibanco por pagar, 147,60 €, pagar até 01/12/2026).
- Abra Transferências do prestador. A lista tem Data da transferência, Prestador, Recebido dos clientes (bruto), Comissão cobrada (com IVA), Recebido no banco e Estado. Na demonstração está vazia («Aqui aparecem as transferências que os prestadores de pagamento fizeram para o seu banco, assim que são recebidas»).
- Carregue em Novo. Escolha o Prestador e o Banco em que o dinheiro entrou, e indique a Data da transferência. Em Lançamento, carregue em Adicionar uma linha para escolher os pagamentos que o prestador transferiu: o Recebido dos clientes (bruto) soma-se sozinho. Indique a Comissão cobrada (com IVA) que está no documento do prestador e o número desse documento em Documento do prestador. O Recebido no banco calcula-se: bruto menos comissão.
- Carregue em Lançar. O estado passa de Rascunho a Lançado. O lançamento fecha a conta transitória do prestador (ver «Resultado esperado»). Depois, o movimento do extrato bancário com o valor líquido reconcilia-se com este lançamento em reconciliar os movimentos bancários.
Resultado esperado
- A transferência lançada tem Recebido no banco igual ao do extrato e o estado Lançado. Uma transferência lançada não se edita nem se apaga: corrige-se com o estorno do seu lançamento.
- Lançamento, segundo o produto: débito da conta do banco pelo valor líquido, débito da conta de comissão pela base da comissão e do IVA dedutível pelo IVA, e crédito da conta transitória do prestador pelo bruto, que fica reconciliada. Pendente de validação por contabilista certificado e no ecrã: contas, IVA da comissão e valores (não conferidos no razão, porque o lançamento não foi possível na demonstração).
Notas importantes
- A lista de pagamentos não filtra pelo prestador. Ao escolher os pagamentos, o ecrã lista os pagamentos liquidados do diário do Banco (60 na demonstração), mesmo depois de escolher o prestador. Escolha só os que o prestador transferiu.
- O produto recusa, segundo a sua descrição: lançar sem pagamentos; lançar uma comissão sem o documento do prestador ou sem conta de comissão; liquidar o mesmo pagamento duas vezes; e uma comissão acima do bruto.
- O painel só vê os pedidos feitos pelo prestador no Odoo. Os pagamentos que o cliente fez por outra via não aparecem.
Problemas frequentes
Não consigo lançar a transferência
- Sintoma: a lista dos pagamentos a escolher não tem os pagamentos do prestador, ou o ecrã recusa lançar.
- Causa: o diário do prestador não está bem configurado, ou os pagamentos dos clientes não passaram pela conta transitória do prestador.
- O que fazer: peça ao Responsável fiscal que confirme o prestador (diário, conta e imposto da comissão) e confira se os pagamentos foram lançados no diário do prestador.